Банк России готовится ужесточить контроль за операциями в банкоматах. В скором времени кредитные организации, а также небанковские финансовые учреждения, работающие с платежами, будут обязаны ежеквартально отчитываться перед регулятором о всех случаях выдачи наличных без добровольного согласия клиента.
Соответствующие изменения планируется внести в Указание ЦБ № 6406-У от 10 апреля 2023 года. Новый отчетный документ получит название «Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов».
Согласно проекту, под такими операциями понимаются случаи, когда клиент, будучи введенным в заблуждение или став жертвой злоупотребления доверием, самолично снимает деньги. Отчетность будет формироваться по итогам каждого квартала и направляться в ЦБ не позднее 15-го рабочего дня следующего месяца.
Структура отчета состоит из двух частей. Первая посвящена фактам и попыткам незаконного снятия средств. Во второй части банки должны будут предоставить статистику по операциям, совершенным клиентами, которые ранее ввели для себя ограничения на снятие наличных или использование электронных платежных средств в соответствии с законами № 395-ФЗ и № 161-ФЗ. В отчет также войдут данные об общем количестве и сумме таких операций, а также о числе пострадавших клиентов из указанных категорий.