Регулятор анонсировал внедрение дополнительного этапа верификации при обработке ходатайств об исключении данных из централизованного реестра, фиксирующего эпизоды мошеннических финансовых операций. Информация опубликована на портале Банка России.
Документ-основание — Указание ЦБ № 7287-У от 19.01.2026, корректирующее положения более раннего акта № 6748-У (июнь 2024 г.). Ключевое нововведение: при получении запроса от регулятора кредитная организация обязана выйти на связь с заявителем, тем клиентом, чья жалоба стала основанием для внесения записи в базу. Цель — подтвердить, сохраняет ли гражданин свою позицию относительно признания операции нелегитимной. Такой подход позволит оперативнее реагировать на случаи, когда лицо, изначально заявившее о факте мошенничества, впоследствии подтверждает добровольный характер перевода.
Параллельно уточнён алгоритм действий для представителей, действующих по доверенности: соответствующие обращения теперь направляются исключительно в банк, обслуживающий доверителя. При этом, если заявление подаётся через цифровой сервис ЦБ, гражданин (включая ИП) вправе указать данные аннулированного паспорта, это упростит идентификацию в системе при замене документа.
Отдельный блок изменений касается механизма информирования о возможности отказа от зачисления средств, полученных в результате мошеннических схем. Данные нормы, закреплённые в том же Указании № 7287-У, применяются с января 2026 года.
Центральный банк ведёт специализированную базу «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», формируемую на основе отчётности финансовых организаций. В соответствии с ч. 4 ст. 27 ФЗ-161 «О национальной платёжной системе», участники рынка обязаны пресекать несанкционированные транзакции в том числе те, что совершаются под психологическим давлением злоумышленников. Все зафиксированные инциденты, включая оспоренные клиентами операции, передаются регулятору для централизованного учёта.