С 1 января 2026 года вступает в силу обновлённый перечень признаков, по которым финансовые организации будут выявлять потенциально мошеннические транзакции. Документ разработан Центральным банком России и расширяет прежний список с шести до двенадцати критериев.
Одним из новых «красных флагов» станет перевод средств на собственный счёт в размере от 200 тысяч рублей, если до этого в течение последних суток клиент осуществлял платеж новому получателю — тому, кому не переводил деньги в течение полугода.
Также поводом для дополнительной проверки станет смена номера мобильного телефона, используемого для входа в онлайн-банк или портал «Госуслуги», менее чем за 48 часов до совершения операции.
Два из двенадцати обновлённых признаков касаются операций с цифровым рублём. В случае выявления хотя бы одного из указанных маркеров банк получает право либо отклонить транзакцию, либо приостановить её на срок до двух суток для уточнения обстоятельств.