Центральный банк Российской Федерации принял решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Банка развития и модернизации промышленности (Банк РМП).
Соответствующее сообщение опубликовано регулятором 10 апреля 2026 года.
Основания для санкционных мер
По данным мегарегулятора, кредитная организация не играла существенной роли в финансировании реального сектора экономики. Значительная часть операций проводилась в узких интересах акционерного состава и аффилированных структур, что противоречит принципам добросовестной банковской практики.
Ещё на предыдущих этапах надзора специалисты Банка России фиксировали в деятельности учреждения транзакции, содержащие маркеры незаконного вывода активов. Материалы по таким эпизодам оперативно передавались в компетентные правоохранительные органы для дальнейшей проверки.
Схема подозрительных операций
Расследование выявило системное участие Банка РМП в транзитных схемах сомнительного характера, включая:
- организацию каналов для трансграничного перемещения капитала с признаками отмывания;
- масштабное обналичивание средств через подконтрольные структуры;
- содействие в легализации неучтённой торговой выручки от розничных операций.
При этом внутренняя система комплаенс-контроля кредитной организации фактически бездействовала: банк своевременно не идентифицировал подозрительные операции и не направлял обязательные отчёты в уполномоченный государственный орган по финансовому мониторингу.
Бездействие руководства
Несмотря на неоднократные сигналы со стороны регулятора, менеджмент и бенефициары Банка РМП не предприняли адекватных шагов для прекращения вовлечения учреждения в операции с признаками нарушений. Отсутствие эффективных мер внутреннего контроля стало одним из ключевых аргументов при принятии решения об отзыве лицензии.
Дополнительные ограничения
Помимо базовой банковской лицензии, Банк России аннулировал разрешение Банка РМП на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. Данное решение закрывает кредитной организации доступ ко всем сегментам финансового рынка и инициирует процедуру ликвидации в соответствии с законодательством о несостоятельности.
Решение регулятора вступает в силу немедленно. В ближайшее время будет назначен временный управляющий, который обеспечит защиту интересов кредиторов и вкладчиков в рамках установленного законом порядка.