С 1 октября 2024 года Банк России предоставил общедоступный режим для сервиса «Знай своего клиента» — платформы, предназначенной для оценки добросовестности бизнеса. Ранее этот инструмент был доступен исключительно кредитным организациям, но теперь воспользоваться им могут любые юридические лица и индивидуальные предприниматели.
Сервис анализирует операционную активность компаний и ИП на основе данных, собранных ЦБ, и присваивает им один из трёх уровней риска:
- низкий («зелёная зона»);
- средний («жёлтая зона»);
- высокий («красная зона»), что может свидетельствовать о вероятности участия в подозрительных финансовых операциях.
Пользователи могут проверить как свой собственный статус, так и надёжность потенциальных контрагентов — это особенно актуально при заключении договоров, выборе поставщиков или партнёров.
В случае несогласия с присвоенной оценкой бизнес вправе подать в Банк России заявление с просьбой пересмотреть решение. При наличии подтверждающих документов и объяснений возможна корректировка категории риска.
По оценкам регулятора, открытие доступа к платформе поможет предпринимателям снизить риски мошенничества, избежать сотрудничества с неблагонадёжными контрагентами и повысить прозрачность деловых отношений в целом.